AUDIT PATRIMONIAL
L’audit patrimonial constitue le préalable de tout conseil.
Il consiste d’abord en la communication par l’intéressé d’informations nécessaires à l’établissement d’un diagnostic, parmi lesquelles :
- L’âge, la situation familiale, le régime matrimonial
- Le détail des éléments patrimoniaux (revenus, détail du patrimoine, fiscalité…), mais aussi des informations sur les détentions sociétaires
- Les objectifs poursuivis
- La « sensibilité » au risque
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Sur la base de ces éléments, l’équipe d’Armonial Partners, seule ou en participation avec son réseau de professionnels partenaires (avocats, notaires, expert-comptables, spécialistes des Fusions Acquisitions…), établira un rapport patrimonial, incluant les différentes pistes d’optimisation et nos préconisations. Selon la complexité de la démarche, celle-ci pourra être facturée.
En respect avec le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD), le client dispose d’un contrôle et d’une traçabilité des informations le concernant. Par ailleurs, aucun élément ne sera communiqué à un tiers sans son accord préalable.
EXPERTISE FISCALE
La France étant l’un des pays où la pression fiscale est la plus élevée, il n’est pas de bon investissement sans la prise en compte et l’optimisation de la composante fiscale.
Nos domaines d’intervention couvrent :
- L’optimisation fiscale des opérations de haut de bilan (LBO, cessions d’entreprises, transmission de l’outil de travail, ouverture du capital, …)
- La gestion du report d’imposition au sein des holdings patrimoniales, avec des solutions d’investissements éligibles
- La fiscalité internationale, grâce à notre partenariat avec des avocats spécialisés
- L’optimisation fiscale des revenus, des cessions ou transmissions d’actifs patrimoniaux (placements financiers, immobilier, œuvres d’art…)
- La réduction de l’assiette imposable par le recours à des investissements défiscalisants (immobilier, FCPI, parts de sociétés)
TRANSMISSION
La transmission d’un patrimoine constitue une étape primordiale de toute optimisation patrimoniale.
L’anticipation constitue la clef d’une transmission réussie tout autant sur le plan financier que juridique et fiscal.
L’équipe d’Armonial Partners couvre tous les aspects de la transmission patrimoniale, notamment dans les domaines suivants :
- Professionnel (outil de travail, holding patrimonial)
- Financier (comptes titres, PEA, assurances vie)
- Immobilier (immobilier détenu en direct, SCI, SCPI, OPCI, …)
- Artistique et pièces de collection
CESSION D’ENTREPRISE /LBO/OUVERTURE DU CAPITAL
La longue expérience des fondateurs d’ARMONIAL PARTNERS auprès d’une clientèle de chefs d’entreprise leur a permis d’identifier les acteurs les plus adaptés aux opérations de haut de bilan, selon la typologie (taille, secteur d’activité, répartition du capital…) de l’entreprise et des objectifs poursuivis par son dirigeant.
COUVERTURE SOCIALE ET RETRAITE
Parce que la santé, la prévoyance, et la retraite sont des axes majeurs d’une bonne organisation patrimoniale pour vous et vos proches, Armonial Partners sélectionne les meilleures solutions selon votre situation auprès des meilleurs spécialistes du domaine.